CIBanco enfrenta un nuevo golpe tras las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La plataforma de pagos Visa anunció la suspensión de todas las transacciones internacionales con tarjetas emitidas por esta institución financiera mexicana, una medida que tomó por sorpresa a clientes y al propio banco.
La decisión de Visa entró en vigor el lunes 30 de junio a las 14:00 horas, tiempo de México. Según CIBanco, la notificación llegó de manera repentina el domingo 29 de junio a las 20:00 horas, con una ratificación al mediodía del lunes. La institución calificó la acción como unilateral y aseguró que no se respetó el plazo de 21 días establecido por las autoridades estadounidenses.
El origen de esta medida está en un comunicado del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitido el 25 de junio. En él, se señala a CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, por presuntas operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico ilícito de opioides. Las autoridades estadounidenses ordenaron restringir ciertas transferencias relacionadas con estas instituciones.
CIBanco ha asegurado que los recursos de sus clientes están a salvo. Los usuarios podrán solicitar reembolsos en las sucursales del banco, ya sea en la moneda original de la transacción, si hay disponibilidad, o en pesos mexicanos, según la preferencia del cliente. La institución enfatizó que esta situación está fuera de su control.
La tarjeta más afectada por esta suspensión es la CICash Multicurrency, diseñada para transacciones internacionales. Los clientes que dependían de ella para compras en el extranjero, retiros en divisas o pagos internacionales enfrentan ahora limitaciones significativas. Las operaciones nacionales, por el momento, no se han visto impactadas.
La intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) también ha complicado el panorama para CIBanco. Desde la semana pasada, la CNBV decretó una intervención gerencial temporal en el banco, así como en Intercam y Vector Casa de Bolsa, con el objetivo de proteger a los ahorradores y clientes frente a las acusaciones de actividades ilícitas.
CIBanco ha perdido la confianza de varias empresas con las que mantenía fideicomisos, lo que podría traducirse en una salida masiva de clientes en los próximos días. La institución ha prometido colaborar con las autoridades mexicanas y estadounidenses para esclarecer las acusaciones y cumplir con los estándares regulatorios.
El impacto de estas medidas no solo afecta a los usuarios de CIBanco, sino que también pone en entredicho la reputación del sistema financiero mexicano. La Asociación de Bancos de México ha señalado que esta situación no representa un riesgo sistémico, pero el daño a la imagen de CIBanco es innegable.
Mientras tanto, los clientes afectados buscan alternativas para sus transacciones internacionales. La incertidumbre persiste sobre cuánto tiempo durará esta suspensión y si otras empresas de pagos seguirán el ejemplo de Visa. CIBanco ha prometido mantener informados a sus usuarios ante cualquier novedad.
