CIBanco, una de las instituciones financieras más reconocidas de México, enfrenta una crisis sin precedentes tras ser señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos como presunta facilitadora de operaciones de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico. La medida más drástica llegó de Visa, que decidió suspender todas las transacciones internacionales de las tarjetas emitidas por este banco, dejando a miles de clientes en incertidumbre.
La suspensión, que entró en vigor el lunes 30 de junio a las 14:00 horas, afecta principalmente a las tarjetas CICash Multicurrency, un producto clave para quienes realizan operaciones en divisas extranjeras. CIBanco calificó la decisión de Visa como “unilateral” y “repentina”, señalando que se les notificó apenas un día antes, el domingo a las 20:00 horas, sin respetar el plazo de 21 días establecido por el Departamento del Tesoro.
El origen de esta crisis se remonta al 25 de junio, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro acusó a CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, de facilitar operaciones millonarias para cárteles mexicanos, incluyendo el Cártel Jalisco Nueva Generación, el Cártel del Golfo y el de los Beltrán Leyva. Según las autoridades estadounidenses, estas instituciones habrían ayudado a lavar dinero y adquirir precursores químicos para la producción de fentanilo.
CIBanco ha rechazado categóricamente las acusaciones, asegurando que siempre ha operado dentro de la legalidad y que cumple con las normativas nacionales e internacionales contra el lavado de dinero. En un comunicado, la institución afirmó que los recursos de sus clientes están seguros y que podrán ser reembolsados en sucursales, ya sea en la moneda original, si hay disponibilidad, o en pesos mexicanos.
La intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha complicado aún más la situación. La CNBV decretó una intervención gerencial temporal en CIBanco e Intercam, reemplazando a sus órganos administrativos para proteger los intereses de los ahorradores. Esta medida busca garantizar la estabilidad financiera, pero ha generado preocupación entre los clientes sobre el futuro de sus fondos.
El impacto no se limita a los clientes. Empresas como Terrafina y Fibra Inn, importantes fideicomisos de inversión en bienes raíces, han iniciado procesos para desvincularse de CIBanco como fiduciario, temiendo riesgos reputacionales y financieros. Esta reacción en cadena refleja la gravedad de las acusaciones y el daño a la confianza en la institución.
Por su parte, el gobierno mexicano, encabezado por Claudia Sheinbaum, ha cuestionado las sanciones estadounidenses, argumentando que no se han presentado pruebas contundentes. Sheinbaum ha insistido en que sin evidencia clara, no se puede actuar contra las instituciones señaladas, recordando casos previos como el del general Salvador Cienfuegos, donde las acusaciones carecieron de sustento.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) respaldó esta postura, señalando que las investigaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la CNBV solo han detectado irregularidades administrativas, sancionadas con multas por 134 millones de pesos. Sin embargo, la falta de claridad en las acusaciones no ha detenido el impacto financiero y operativo en CIBanco.
La suspensión de Visa pone en jaque a los usuarios que dependían de las tarjetas de CIBanco para transacciones internacionales, como viajes, compras en el extranjero o pagos en divisas. Los clientes ahora deberán buscar alternativas, mientras la institución enfrenta un panorama incierto que podría escalar si otras procesadoras, como Mastercard, siguen el ejemplo de Visa.
Este escándalo financiero pone bajo la lupa al sistema bancario mexicano y su relación con el combate al lavado de dinero. Mientras CIBanco lucha por limpiar su nombre, la presión internacional y las medidas regulatorias podrían redefinir el futuro de esta institución y de sus clientes.
