Tres instituciones financieras mexicanas, CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, han sido señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico. Estas acusaciones, emitidas el 25 de junio de 2025, han puesto en el centro de la controversia a bancos que operan en León, Guanajuato, generando incertidumbre entre los usuarios.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro estadounidense afirmó que estas instituciones habrían facilitado operaciones millonarias para cárteles mexicanos, incluyendo el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo. Según el informe, los bancos habrían procesado transferencias para la compra de precursores químicos utilizados en la producción de fentanilo.
Intercam, con oficinas en una zona privilegiada de León, está bajo especial escrutinio. El reporte de FinCEN indica que, a finales de 2022, ejecutivos de este banco se reunieron con presuntos miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado de dinero. Entre 2021 y 2024, Intercam habría procesado más de 1.5 millones de dólares en pagos a una empresa china vinculada al tráfico de precursores químicos.
CIBanco, por su parte, también enfrenta graves señalamientos. Según las autoridades estadounidenses, en 2023 un empleado de este banco creó una cuenta para blanquear 10 millones de dólares a nombre de un miembro del Cártel del Golfo. Además, se documentaron transacciones por más de 2.1 millones de dólares para la compra de químicos en China entre 2021 y 2024.
Vector Casa de Bolsa no se queda atrás en las acusaciones. FinCEN reportó que, entre 2013 y 2021, un operador del Cártel de Sinaloa utilizó los servicios de Vector para lavar 2 millones de dólares desde Estados Unidos a México. También se detectaron pagos por más de un millón de dólares a empresas chinas entre 2018 y 2023.
A pesar de la gravedad de las acusaciones, las tres instituciones han rechazado cualquier vínculo con actividades ilícitas. Intercam destacó sus casi 30 años de operación bajo regulaciones estrictas, mientras que CIBanco y Vector reafirmaron su compromiso con las normativas financieras. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) señaló que no ha recibido pruebas concretas de estas actividades.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino temporalmente a las tres instituciones para garantizar el cumplimiento regulatorio. Esta medida busca proteger a los ahorradores y mantener la estabilidad de las operaciones bancarias, aunque no implica una liquidación de las entidades.
La incertidumbre ha generado preocupación entre los clientes, especialmente en León, donde los bancos tienen una fuerte presencia. Expertos financieros, como Vicente López Portillo Covarrubias, han recomendado evitar retiros masivos, asegurando que los ahorros están protegidos hasta por cuatro millones de pesos por cuenta bancaria.
Las acusaciones han reavivado el debate sobre la supervisión del sistema financiero mexicano. Silvia Rosa Matus, del Instituto Mexicano de Contadores Públicos, señaló que México es el tercer país con más operaciones de lavado de dinero a nivel global, lo que sugiere que este caso podría ser solo la punta del iceberg.
Mientras las investigaciones continúan, los usuarios de estos bancos en León y otras ciudades esperan claridad sobre el futuro de sus ahorros. Las autoridades mexicanas y estadounidenses trabajan para determinar la veracidad de las acusaciones, en un caso que podría tener repercusiones en el sistema bancario nacional.