La Comisión Nacional Bancaria y de Valores ha impuesto sanciones por más de 185 millones de pesos a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Estas instituciones financieras fueron señaladas por el gobierno de Estados Unidos por presuntas operaciones de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico. Las multas, aplicadas en junio, reflejan fallas graves en los controles internos de estas entidades.
Intercam recibió el mayor número de sanciones, con 26 multas que suman más de 92 millones de pesos. De estas, 16 fueron dirigidas al banco por 44.5 millones y 10 a su casa de bolsa por 47.5 millones. Todas las sanciones a Intercam se relacionan con deficiencias en la prevención de lavado de dinero, particularmente por no detectar ni reportar operaciones sospechosas.
CI Banco enfrentó 21 multas, totalizando más de 66 millones de pesos. De estas, 16 sanciones, por 53.3 millones, se aplicaron al banco, mientras que cinco, por 13.3 millones, fueron para su casa de bolsa. La mayoría de estas sanciones también se deben a irregularidades en los sistemas antilavado, incluyendo operaciones sospechosas no reportadas.
Vector Casa de Bolsa recibió seis sanciones por un total de 26 millones de pesos. A diferencia de las otras instituciones, estas multas no están relacionadas con lavado de dinero, sino con incumplimientos a la Ley de Fondos de Inversión, como la omisión de información a inversionistas sobre cambios en los prospectos de inversión.
El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros, acusó a estas tres instituciones de facilitar operaciones de lavado de dinero por más de 46 millones de dólares, vinculadas a cárteles mexicanos. Las acusaciones apuntan a que estas entidades habrían permitido transacciones para adquirir precursores químicos usados en la producción de fentanilo.
Tras los señalamientos, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público anunció que mantiene un diálogo con las autoridades estadounidenses. Sin embargo, afirmó que no se han presentado pruebas contundentes de los vínculos con actividades ilícitas. Como medida preventiva, la Secretaría asumió la gestión temporal de las tres instituciones y separó los negocios fiduciarios de CI Banco e Intercam.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores intervino gerencialmente a CI Banco e Intercam el pasado 26 de junio, sustituyendo a sus órganos administrativos para proteger a los ahorradores. Vector también fue intervenido, aunque sus sanciones no están relacionadas con el lavado de dinero, según los registros oficiales.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos otorgó una prórroga de 45 días, hasta el 4 de septiembre, para la entrada en vigor de restricciones a ciertas transferencias de fondos con estas instituciones. Esta extensión se atribuye a la cooperación entre autoridades mexicanas y estadounidenses para esclarecer las acusaciones.
Las sanciones han generado preocupación en el sector financiero mexicano. Según el Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas, las instituciones enfrentan un riesgo significativo de pérdida de liquidez, lo que podría limitar sus operaciones si no se resuelve pronto el conflicto con las autoridades estadounidenses.
A pesar de las medidas, las tres instituciones han negado las acusaciones de lavado de dinero, asegurando que cumplen con las regulaciones mexicanas. La situación sigue bajo escrutinio, mientras las autoridades buscan garantizar la estabilidad del sistema financiero y la protección de los clientes.
